Detecting Financial Crime

Fraude, criminaliteit en terrorisme tegengaan
Binnen het vakgebied Detecting Financial Crime (DFC) werken we aan het beschermen van onze klanten en de samenleving tegen financiële criminaliteit. Dit vakgebied wordt ook wel Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) genoemd. Aan de ene kant doen we dat vanwege onze missie om betalen makkelijk en veilig te maken. Aan de andere kant hebben we te maken met wetgeving, zoals de Wwft. Betalen veilig houden betekent dat we iedere dag werken aan het voorkomen en aanpakken van fraude, oplichting, en misbruik. 

Voorkomen, monitoren en ondersteunen
Financiële criminaliteit kent veel vormen. Zo kunnen criminelen onze creditcards misbruiken voor witwassen of terrorismefinanciering. Daarnaast sturen fraudeurs bijvoorbeeld valse berichten naar onze klanten. Daarom doen we voortdurend onderzoek naar wie onze klanten zijn. We monitoren continu de betalingen van klanten en grijpen in bij verdachte activiteiten. Helaas kunnen we fraude niet altijd voorkomen en worden sommige klanten toch slachtoffer. Dan beoordelen we of de klant in aanmerking komt voor een schadevergoeding. Daarnaast zorgen we ervoor dat valse websites zo snel mogelijk uit de lucht worden gehaald, om herhaling te voorkomen en verdere schade te beperken.

Analytisch en vanuit de klant denken
Werken binnen DFC betekent dat je dagelijks bijdraagt aan het beschermen van ICS en onze klanten tegen witwassen, terrorismefinanciering en fraude. Je analyseert risico’s, volgt transacties op de voet en zorgt ervoor dat criminelen geen kans krijgen. Naast analytisch inzicht is klantgerichtheid een belangrijke eigenschap. Want we streven naar een zo goed mogelijke ervaring voor onze klanten. Juist ook voor klanten die helaas slachtoffer zijn geworden en onze hulp nodig hebben. Met jouw expertise en toewijding help je ons niet alleen om te voldoen aan wettelijke verplichtingen, maar vooral om onze financiële dienstverlening veilig te houden.